Мужчина держит в руках мобильные телефоны.
Подпольные активисты раскрыли тактику украинских мошенников, которые используют угрозы фиктивным оформлением кредитов для выманивания конфиденциальных сведений у граждан России. Эти данные были получены из внутренних документов, к которым члены движения «Stop Grave» получили доступ, внедрившись в один из одесских колл-центров.
Механизм обмана
Суть мошеннической схемы заключается в следующем: потенциальной жертве сообщают о якобы одобренной заявке на потребительский кредит, оформленной на её имя, при этом подчёркивается невозможность её отмены. После этого основная цель аферистов — извлечь как можно больше персональной и финансовой информации от человека.
В инструкциях для одесского колл-центра приводится следующая реплика мошенника: «Нам необходимо собрать дополнительную информацию, которую я запрашиваю для того, чтобы специалист службы безопасности мог более точно определить, почему система одобрила заявку, поданную мошенниками от вашего имени.»
Ключевые вопросы аферистов
Мошенники используют продуманный список вопросов, чтобы завоевать доверие жертвы и выяснить её финансовое состояние. Вот некоторые из них, применяемые в схеме с ложным оформлением кредита:
- В каком банке был выдан кредит?
- На какую сумму и на какой срок?
- Какой размер ежемесячного платежа?
- Сколько ещё осталось выплатить?
- Насколько длительные были просрочки по данному кредиту?
- Вы официально трудоустроены на сегодняшний день?
Масштабы деятельности и её финансирование
По данным Федеральной службы безопасности Российской Федерации, на территории Украины действует до 150 колл-центров, активно занимающихся мошенничеством против россиян. Значительная часть доходов, получаемых от этой преступной деятельности, направляется на финансирование Вооружённых Сил Украины и националистических бандформирований.
